Question 1

Tôi có phải nộp 開業届 (đơn khai trương) không? Nếu không nộp thì sao?

Accepted Answer

開業届 (đơn khai trương) đăng ký hoạt động kinh doanh cá thể của bạn, nộp tại 税務署 (cơ quan thuế) trong vòng 1 tháng kể từ khi bắt đầu. Nộp muộn không bị phạt, nhưng nếu không có thì bạn không dùng được 青色申告 (khai thuế xanh, tiết kiệm thuế đáng kể) và khó chứng minh mình là người tự kinh doanh (visa, vay vốn, nhà trẻ).

eKOJINjp chuẩn bị hồ sơ này giúp bạn — hãy xem mục «Mở Kojin».

Question 2

Nên chọn 青色 (khai thuế xanh) hay 白色 (khai thuế trắng)?

Accepted Answer

Khai trắng đơn giản hơn nhưng không có ưu đãi. Khai xanh cho phép trừ tới 650.000 yên khỏi lợi nhuận (thường giảm hơn 100.000 yên tiền thuế mỗi năm), chuyển lỗ sang 3 năm sau và trả lương cho người nhà.

Để dùng khai xanh, hãy nộp 青色申告承認申請書 (đơn xin khai thuế xanh) trước ngày 15/3 (hoặc trong vòng 2 tháng kể từ khi khai trương). Chúng tôi khuyên hầu hết mọi người chọn khai xanh.

Question 3

Những khoản nào được tính là chi phí (経費)?

Accepted Answer

Mọi thứ cần thiết để tạo ra thu nhập: xăng xe và phí cầu đường cho công việc, vật tư, dụng cụ, điện thoại/internet (phần dùng cho công việc), tiền thuê chỗ làm việc, quảng cáo, phí ứng dụng, đồ bảo hộ, khóa học chuyên môn.

KHÔNG được: chi tiêu cá nhân, quần áo mặc thường ngày, thực phẩm cho gia đình, tiền phạt. Khi chưa chắc, hãy hỏi Trợ lý AI trong ứng dụng.

Question 4

Tôi làm việc tại nhà — có trừ được tiền thuê và điện nước không?

Accepted Answer

Có, nhưng chỉ PHẦN dùng cho kinh doanh (家事按分 phân bổ). Nếu phòng làm việc chiếm 20% căn nhà, bạn có thể tính khoảng 20% tiền thuê và điện nước. Hãy ghi lại cách tính (theo diện tích hoặc số giờ).

Nhà sở hữu: không có chuyện «trả tiền thuê cho chính mình», nhưng bạn có thể phân bổ điện nước/internet và khấu hao phần dùng cho kinh doanh của tòa nhà (đăng ký ở mục Tài sản). Biểu mẫu giao dịch của ứng dụng có sẵn công cụ tính phân bổ.

Question 5

Tôi mua xe/máy tính đắt tiền — có tính là chi phí không?

Accepted Answer

Tùy số tiền: dưới 100.000 yên là chi phí thường. Từ 100.000–199.999 yên có thể chia đều 3 năm (一括償却 khấu hao gộp). Với khai thuế xanh, tới 300.000 yên được tính hết trong năm (少額特例 ưu đãi khoản nhỏ). Trên mức đó thì khấu hao theo số năm sử dụng luật định — xe mới 6 năm, máy tính 4 năm.

Màn hình «Tài sản» của ứng dụng tự động tính toàn bộ.

Question 6

Khi nào phải khai và nộp thuế (確定申告)?

Accepted Answer

Bạn khai cho giai đoạn tháng 1–12 trong khoảng 16/2 đến 15/3 năm sau, và nộp thuế thu nhập vào lúc đó. Hóa đơn thuế cư trú và bảo hiểm y tế sẽ đến sau, rải rác trong năm.

Mẹo: đừng để đến tháng 3 — khi ứng dụng theo dõi cả năm, việc khai chỉ còn là rà soát lại.

Question 7

Tôi có phải giữ hóa đơn không? Trong bao lâu?

Accepted Answer

Có! Hãy giữ hóa đơn và chứng từ trong 7 năm (khai xanh) hoặc 5 năm (khai trắng). Cơ quan thuế có thể yêu cầu khi thanh tra.

Chụp lại trong ứng dụng giúp mọi thứ gọn gàng và dễ tìm, nhưng vẫn nên giữ bản giấy trong hộp theo từng năm.

Question 8

インボイス (hóa đơn hợp lệ) là gì? Tôi có nên đăng ký?

Accepted Answer

Đó là hệ thống hóa đơn hợp lệ cho thuế tiêu dùng. Bạn CHỈ CẦN đăng ký nếu khách hàng của bạn là doanh nghiệp yêu cầu hóa đơn. Nếu bạn bán cho người tiêu dùng (giao hàng, tiệm làm đẹp, việc trực tiếp), thường thì KHÔNG cần.

Lưu ý: đăng ký đồng nghĩa bạn bắt đầu phải nộp thuế tiêu dùng. Hãy trao đổi với kế toán trước — ứng dụng có mục giới thiệu ở «税理士 (kế toán thuế)».

Question 9

国民健康保険 và 国民年金 có giúp giảm thuế không?

Accepted Answer

Có — 100% số tiền bạn đã đóng trong năm được khấu trừ (社会保険料控除) và làm giảm thuế. Hãy giữ chứng từ thanh toán.

Trong ứng dụng, nhập tổng số tại Cài đặt → «Bảo hiểm xã hội đã đóng», ước tính thuế sẽ tính vào.

Question 10

Tôi kiếm được rất ít (hoặc bị lỗ) — có nên khai không?

Accepted Answer

Nếu lợi nhuận thấp hơn các khoản khấu trừ, thuế thu nhập có thể bằng 0 và việc khai có thể không bắt buộc — NHƯNG thường vẫn nên khai: nó chứng minh thu nhập của bạn (visa, thuê nhà, vay vốn), giúp giảm bảo hiểm y tế, và với khai thuế xanh, khoản lỗ được bù trừ vào lợi nhuận 3 năm tiếp theo.

Question 11

Tôi dùng chung một tài khoản ngân hàng cho mọi thứ được không?

Accepted Answer

Được, nhưng không nên. Trộn lẫn tiền cá nhân và tiền kinh doanh khiến chi phí khó theo dõi và dễ sai khi khai thuế.

Lý tưởng: một tài khoản (và một thẻ) riêng cho công việc. Khi đó việc đối chiếu với ứng dụng sẽ rất dễ.

Question 12

Ước chừng tôi sẽ phải nộp bao nhiêu thuế?

Accepted Answer

Quy tắc chung với lợi nhuận (doanh thu − chi phí) tới khoảng 4 triệu yên: hãy để dành 15–25% cho tổng thuế thu nhập + thuế cư trú + bảo hiểm y tế + thuế kinh doanh. Trang tổng quan của ứng dụng hiển thị ước tính theo thời gian thực khi bạn ghi sổ — không còn bất ngờ cuối năm.

Câu hỏi thường gặp về Kojin

Vẫn còn thắc mắc?